León, Guanajuato - Empresarios del sector de la construcción de vivienda, socios de la Cámara Nacional de Desarrolladores de Vivienda recibieron una capacitación en torno a la “Prevención de Lavado de Dinero y sus Consecuencias Enfocado a Vivienda”.
La capacitación fue dirigida por José Luis Lozano Pérez, quien dirige firma Asesoría de Contabilidad y Desarrollo Financiero Lozano.
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En ella se expuso las modificaciones y reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Dicha ley entró en vigor desde el pasado 17 de julio, buscando regular la operación monetaria en el país.
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Durante la capacitación de desarrollaron temas como las actividades y responsabilidades de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Además, el congelamiento de cuentas bancarias, control de expedientes mediante el compliance, obligaciones de un beneficiario controlador.
Otros puntos considerados fueron el análisis de la Ley para armar el expediente simplificado y el expediente integral.
Dichos aspectos, como el manual de identificación y las multas por incumplimiento, entre otros, se pusieron sobre la mesa.
Con la asistencia de más de 100 personas, el especialista mencionó que uno de los cambios más importantes de esta ley es la identificación del beneficiario controlador.
Así mismo, resaltó que las multas para quienes presenten fuera de tiempo algún aviso mensual pueden ir desde 22 mil pesos hasta 222 mil pesos.
Si la declaración no se presenta estando obligado, según los umbrales definidos por la misma ley, la multa va desde los 50 mil pesos y hasta los 800 mil pesos.
Para los desarrolladores de vivienda se tiene la obligación de contar con el expediente de identificación completo de cada cliente, así como de presentar aviso ante la Unidad de Inteligencia Financiera por operaciones mayores a 8,025 UMAs, actualmente 907,948.50 pesos.
Este mismo importe es el límite establecido para recibir efectivo en cualquier operación de compra-venta de inmuebles.
Cabe destacar que incumplir la Ley puede causar multas de millones de pesos y derivar en penas de 15 a 20 años de prisión.
En tema de rentas, la ley también obliga a identificar e integrar expedientes y a presentar avisos si la renta mensual rebasa los umbrales establecidos.
Recomendó a los empresarios integrar en el organigrama de la empresa la figura de Oficial de Cumplimiento.
Él es el obligado de supervisar que se ejecuten los manuales de cumplimiento, políticas de identificación, inducción, ética y conductas de restricción de efectivo.
Además, el Oficial de Cumplimiento tendrá la obligación de capacitarse con un experto certificado en Prevención de Lavado de Dinero, mínimo una vez al año.
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Carmen Eugenia Hernández Duarte, presidenta de CANADEVI Delegación Guanajuato, manifestó la importancia de estar capacitados temas que impactan la industria de la vivienda.
“La intención de nuestra cámara es acercar información de valor por parte de especialistas calificados y mantener actualizados a nuestros socios y a sus equipos, en temas tan sensibles como éste, que sin duda, marca una ruta en nuestra labor diaria para la prevención y el cumplimiento de la ley”, declaró.
